Legitimación de Capitales

• Salud Vital Medicina Prepagada, S.A., empresa del sector asegurador Venezolano, con un alto grado de responsabilidad hacia nuestros afiliados, proveedores, intermediarios y empleados, consciente de que sus operaciones pueden ser susceptibles a ser utilizadas como plataforma para Legitimar Capitales, Financiar el Terrorismo y Financiar la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, desarrolla acciones con el fin de mitigar riesgos asociados con estas prácticas delictivas dentro de la organización y así contribuir tanto con el sistema financiero como con los órganos de control y supervisión.

Dentro de esas acciones encontramos mantener informado a todos los actores que hacen vida diaria con nuestra organización, por tanto conocer sobre el tema es importante. A continuación presentamos puntos básicos de interés:

• Riesgo: Combinación de la probabilidad de que ocurra un suceso o exposición peligrosa y la severidad del daño ocasionado.
• Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: Probabilidad de que un sujeto obligado pueda ser utilizado para la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
• Legitimación de Capitales (LC): Proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, fondos, bienes y haberes, provenientes de actividades ilícitas.
• Financiamiento al Terrorismo (FT): Acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a actividades, elementos o grupos terroristas.
• Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM): Todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, deposito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados (incluyendo tecnologías y bienes de uso dual para propósitos ilegítimos) en contravención de las leyes nacionales u obligaciones internacionales, cuando esto
  último sea aplicable.
• Delincuencia Organizada: Acción u omisión de tres (03) o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en esta ley.
• Efectos de la Legitimación de Capitales:
  • Fomenta el deterioro moral, social y la corrupción.
  • Aumenta la violencia social.
  • Provee de nuevos recursos a las actividades delictivas
  • Concentración de riqueza de forma ilegal.
  • Generación de efectos inflacionarios.
  • Competencia desleal.
  • Descrédito del Sistema Financiero.
• Como podemos contribuir en la mitigación de estos riesgos:
  • Presentando toda la información y documentación exigida por Salud Vital en el proceso de afiliación de planes de salud, registro de proveedores, intermediarios
    y empleados.
  • Actualizando periódicamente sus datos.
  • Mantenerte informado sobre las tendencias actuales en la materia.